Для створення продукту еЗК потрібно обрати відповідний пункт у випадаючому меню "Створити" у вкладці "Страхові продукти".
Основні налаштування
Загальні налаштування
Поля, на які слід звернути увагу при налаштуванні продукту:
| Найменування | Є обовязковим для заповнення Бажано в форматі "Тип_страхувальника, територія (якщо є особливість)”. Наприклад, ФО - Європа |
| Компанія | Поле автоматично заповнюється назвою вашої компанії, недоступно для редагування. |
| Зв'язаний з іншим договором | Галочку не ставити, якщо не має обов'язкового крос-продукту |
| Інформація про ЗУСП | Є обовязковим для заповнення, оскільки виводиться в друковану форму. Необхідно вносити повну текстовку, яка вимагається інструкцією з заповнення (назва, дата початку, строк дії, документ затвердження і його реквізити), окрім гіперпосилання на ЗУСП |
| Гіперпосилання на ЗУСП | Є обовязковим для заповнення, оскільки виводиться в друковану форму. Також використовується агрегаторами при виводі пропозицій на сайті |
| Гіперпосилання на ІнфоДокумент про продукт | Є обовязковим для заповнення, оскільки використовується в шаблоні листа-пропозиції. Також використовується агрегаторами при виводі пропозицій на сайті |
| Тип страхувальника | Фізична або Юридична особа. |
| Територія покриття | Якщо поле залишити незаповневим, то при укладенні Договору можна буде обрати будь-яку територію. Якщо обрати конкретну територію, то при укладенні Договору можна буде обрати лише цю територію. |
Значення "Поточна дата" для електроних договорів по замовченню проставлена у пункті "Дата укладання".
Днів від дати договору можливо встановити від 1 дня, але варто пам'ятати, що ЦБД не "пропустить" більше 1 року вперед. Також бажано вказати значення за замовчуванням, яке буде використовуватися на першому кроці при створення договору з реєстру договорів.
Налаштування розрахунку
В системі доступна можливість внесення значень базових тарифів/платежів в розрізі кожної територій покриття окремо ("Європа" та "Молдова, Азербайджан"), типу транспортного засобу та періоду дії поліса.
| Категорія в полісі ЗК | Стандарнті класичні категорії (А, В, С, Е, F), які і будуть друкуватися в полісі та Сертифікаті, та які враховує МТСБУ при розрахунку відрахувань до ФСГ. Треба вибрати з випадаючого списку або імпорт латиницею аналогічних літер. В json'і договору значення буде повертатися в полі vehicleType |
| Підкатегорія СК | Підкатегорія транспортних засобів, яка затверджена в СК. За її відсутності - дублювати категорію. Заповнюється вручну або імпортом. В json'і договору значення буде повертатися в полі vehicleSubType |
| Тип ТЗ в техпаспорті | Тип транспортного засобу, що вказаний свідоцтві про реєстрацію транспортного засобу. Треба вибрати з випадаючого списку. При імпорті використовувати значення з АРІ - MOTO, CAR, PASSENGER, FREIGHT, TRAILER |
| Повна маса мін, Повна маса макс, Вантажопідйомність мін, Вантажопідйомність макс, Місця з водієм мін, Місця з водієм макс | Заповнюється відповідно до внутрішньої класифікації страховика (актуально для СК, які використовують власну класифікацію, відмінну від затвердженої МТСБУ, в т.ч. коли і категорії відрязняються від затверджених). Для поточних продуктів (з 01.07.2026) по замовчуванню буде реалізовано переведення на підкатегорії, які затверджені в МТСБУ - для території Європа (територія Молдова, Азербайджан без підкатегорій) : - А1 = легкові ТЗ повною масою до 3400 кг включно - А1с = вантажні ТЗ повною масою до 3400 кг включно - Е2 = автобуси повною масою понад 10000 кг |
| 15 дн., 21 дн., ...... 1 рік | Заповнюються платежі для відповідного строку дії. Якщо окремий строк дії не має страхуватися для окремої підкатегорії ТЗ - то не потрібно заповнювати значення платежу. |
Якщо СК не бажає страхувати якийсь сегмент ТЗ - відповідні їх характеристики не потрібно заводити в таблицю.
Важливо! Якщо таблиця буде заповнена неоднозначно (одне ТЗ буде потрапляти до кількох підкатегорій) - то в калькуляторі та в договорі буде підставлятися найбільший платіж зі знайдених для такої території та строку дії.
Тарифи можна зробити вручну в самій табличці/гріді або через імпорт* файлу Excel або через копіювання таблиці тарифів з "Буферу обміну" (Excel - Ctrl+C => EUA - Ctrl+V).
*Для отримання файлу імпорту необхідно звернутися до підтримки EUA або використати файлик у вкладенні до цієї статті.
Також, важливо встановити дату, з якої продукт почне діяти. Якщо продукт роздати раніше, агенти не зможуть з ним укласти договір до дати початку дії такого продукту.
Стандартні поля
Всі поля на сторінці "Стандартні" в залежності від вимоги до налаштування страхового продукту.
"Резидент" та "Громадянство"
Поле "Резидент" видиме - договір за продуктом можна укласти і на резидента і на нерезидента
Поле "Резидент" приховане - договір за продуктом можна укласти виключно на резидента
Важливо!
В розділі "Дані авто" налаштування обов'язковості полів:
- Кількість місць (з водієм)
- Повна маса, кг
Інші поля технічних характеристик ТЗ за бажанням СК можуть бути обов'язковими, але потрібно враховувати, що не всі сайти, інтегровані з EUA, реалізували у себе можливість збору такої інформації з клієнтів (через необов'язковість таких полів в інструкції ЦБД та реалізації АРІ ЦБД).
Настроювані поля
На вкладці можливо налаштувати додаткові поля, яких немає в стандартних, якщо це необхідно. Встановити їх відображення при оформленні договору в EUA, а також віднести їх до певного блоку даних (це важливо якщо Страховик "збирає" додаткову інформацію по клієнту/каналу продаж).
Тут також є можливість активувати в продукті настроюване поле, яке буде впливати на тарифікацію в продукті, і автоматично таке налаштування буде відображено в формулі продукту
Інше
У розділі Друк потрібно обрати необхідні друковані форми, що будуть використовуватися в продукті.
Звертаємо увагу, що через потребу накладення ЕП страховика на електронні договори звична до того єдина друкована форма розділена на 2 окремі документи:
- в документі-полісі буде виводитися пропозиція (в чернетці) або поліс з накладеним ЕП (після укладення)
- в документі-пам'ятці буде виводитися Інструкція до сертифікату та Пам'ятка при ДТП
Сертифікат лишається окремим документом, так як він формується за межами EUA ресурсами ЦБД МТСБУ.
Налаштування повідомлень мають виглядати таким чином:
Опція "Відправити пропозицію" встановлена за замовчуванням в електронних продуктах, для того, щоб клієнт зміг підтвердити укладання полісу, а також отримати пропозицію на емейл. Відключити опції SMS-підтвердження "Страхувальником" та "Відправити пропозицію" в електронних продуктах неможливо. Таке право має тільки підтримка EUA.
Також необхідно вказати канал(и) продаж, на які розрахований продукт
- користувачі інтерфейсу EUA не бачать онЛайн-продукти;
- користувачі інтегрованих з EUA сайтів не бачать офЛайн-продукти;
- дво-канальний продукт бачать всі користувачі.
Коли всі необхідні дані внесені в тариф, потрібно спочатку натиснути "Зберегти", а потім "Затвердити", щоб перевести збережену "чернетку" продукту у статус "затвердженого" тарифу.
