Для створення нового продукту Туризму, необходимо в меню налаштувань обрати пункт "Страхові продукти", далі - натиснути кнопку "Створити" і обрати тип продукту - "Туризм".
Вам відкриється форма, де необхідно внести дані у вкладках "Основні налаштування", "Стандартні поля", "Настроювані поля" та "Інше". Нижче, детальніше розглянемо налаштування в кожній з цих вкладок.
Основні налаштування
Блок "Загальні налаштування" | |
| Назва | Заповніть назву продукту. Рекомендуємо в назві відобразити основні умови продукту для спрощення пошуку. |
| Компанія | Поле автоматично заповнюється назвою вашої компанії, недоступно для редагування. |
| Зовнішній ідентифікатор | Зовнішній код продукту у зовнішній системі звітності * Значення може знадобитися для співставлення даних при інтеграції, поле необов'язкове до заповнення |
| Агрегований тариф | Відмітити галочкою, якщо продукт буде використовуватися сайтами-агрегаторами. З більш детальною інформацією по налаштуванню агрегованих продуктів Туризму, ви можете ознайомитися за посиланням. |
| Тип страхувальника | Зі списку оберіть тип страхувальника для якого налаштовуєте продукт: фіз. особа або юр. особа. |
| Вигодонабувач | За замовчування поле "Не вказувати". Для того, щоб Вигодонабувача можна було вказувати у договорі, зі списку варіантів оберіть "Вказувати". Користувачу необхідно буде заповнити інформацію про вигодонабувача при оформленні договору по продукту. Цю інформацію необхідно вказати у полі "Відображення вигодонабувача", оберіть варіант "Обов'язкове" або "Приховане зі значенням". "Обов'язкове": Користувач зможе обрати тип вигодонабувача при створені договору, як фіз. особу так і юр. особу. "Приховане зі значенням": з'явиться додаткове поле "Тип вигодогабувача", де можна обрати значення "Фіз.особа" або "Юр.особа". Саме цей тип вигодонабувача буде автоматично встановлений для всіх договорів по продукту - змінити вже не буде можливості. |
| Використання бланків | За замовчуванням встановлено "Не використовуються". В такому такому випадку ідентифікація договору буде проводитися по унікальному EWA-коду. При виборі опції "Використовуються", вам необхідно створити діапазон бланків, які будуть підтягуватися у договір при оформленні по типу продукту Туризм. У такому випадку, необхідно галочками встановити додаткові параметри: "Автоматичний вибір бланка" - дана відмітка означає, що в договір буде підтягуватися перший чистий бланк, вказати конкретний бланк можливості не буде. "Пошук вгору по мережі" - відмітка передбачає пошук бланку не тільки на поточній точці продажу, але і на вищих точках продажу, яким вона підпорядкована. З більш детальною інформацією по роботі з бланками в EWA ви можете ознайомитися за посиланням. "Використовуються бланки з зовнішньої системи" - відмітка передбачає пошук бланку не в системі EWA, а в зовнішній системі страхової компанії. *Для вибору такої опції СК повинна створити зовнішній сервіс пошуку бланків. https://api.ewa.ua/#active_services-blankЗ |
| Максимальна кількість застрахованих | Необхідно вказати максимальну кількість застрахованих осіб в одному договорі по продукту. |
| Зв'язаний з іншим договором | Відмітити галочкою, якщо договори за продуктом необхідно оформлювати у зв'язці з іншим типом договору. Тобто, поліс можна буде укласти виключно при одночасному оформленню договору другого типу. Тип зв'язаного договору (по крос-продажу) або конкретний продукт, необхідно відмітити галочкою у вкладці "Крос продажі". Якщо цей продукт буде використовуватися для крос-продажів виключно з продуктами тієї ж СК, додатково відмітьте галочкою поле "Тільки власної СК". З більш детальної інформацією щодо оформлення договорів за крос-продажем ви зможете ознайомитися за посиланням. |
Блок "Налаштування періоду дії" | |
| Дата укладення | За замовчуванням вказано "Поточна дата". За варіанту опції "Не більше _ днів тому від поточної дати" в додатковому полі необхідно вказати кількість днів для створення договору з датою укладання в минулому. |
| Початок дії, днів від дати договору | "Мінімальне" - мінімальна кількість днів, яка має пройти між датою укладання договору та датою його вступу в силу. "Максимальне" - максимальна кількість днів, яка має пройти між датою укладання договору та датою його вступу в силу. "За замовчуванням" - кількість днів за замовчуванням між датою укладання договору та датою його вступу у дію. |
| Термiн перебування (днiв) | "Довільне значення" - при виборі цієї опції термін дії договору може бути будь-яке число обмежене значеннями "Мінімальне" и "Максимальне". У полі "За замовчуванням" вказують кількість днів перебування за замовчуванням. "Значення зі списку" - опція дозволяє вказати список можливих значень терміну перебування по договору. Додатково відмітьте галочкою одне зі значень "За замовчуванням":  |
| Мультивiза | Необхідно вказати використовується мультивіза (багаторазовий в'їзд) - поле "Застосування мультивізи":
Додатково необхідно вказати:
*Зазвичай усі страхові компанії для поїздок до країн Шенгену додають +15 днів до терміну дії договору.
* Є можливість обрати значення у днях або місяцях.
|
Блок "Налаштування розрахунку" | |
| Отримання розрахунку із зовнішньої системи | Відмітити галочкою, якщо платіж по продукту буде розраховуватися не в EWA, а у зовнішній системі СК. * Для вибору такої опції СК повинна створити зовнішній сервіс по розрахунку платежу. |
| Округляти платіж до цілих | Відмітити галочкою, якщо необхідно округлювати платіж, округлюється до ближчого цілого числа. |
| Ризики визначаються на рівні договору | Встановлюється при індивідуальному розрахунку по кожному об'єкту страхування:
Поле доступне для заповнення за вибору більш ніж одного застрахованого. При відмітці галочкою поля різниця відображається у json договору. Тобто ризики знаходяться на рівні договору, інакше, на рівні об'єкта страхування для кожного. |
Ризики | Зі списку варіантів оберіть ризики, які покриваються по продукту: 1. Назва ризику 2. Покриття ризиків:
3. За замовчуванням - відмітити галочками ті ризики, які за замочуванням будуть додані у договір. 4. Валюта суми за ризиком:
  |
| Тип розрахунку при декількох об'єктах | Поле доступне для заповнення за вибору більш ніж одного застрахованого. "Розрахунок за договором без урахування числа об'єктів" - платіж за договором не буде залежати від кількості застрахованих; "Розрахунок за договором c множенням на число об'єктів" - платіж за договором буде множитися на кількість застрахованих; "Індивідуальний розрахунок по кожному об'єкту" - для кожного застрахованого буде застосовуватися окремий розрахунок. Загальний платіж формується як сума платежів по усім застрахованим; |
| Знижка посередника | Поле недоступне для редагування, заповнюється автоматично після встановлення знижки посередника по продукту. Поле доступне лише для брокера. Поле недоступно для редактирования, заполняется автоматически после установки скидки посредника по продукту. Поле доступно только при создании продукта брокером. З більш детальною інформацією щодо знижки посередника ви можете ознайомитися за посиланням |
| Комісія | Поле недоступне для редагування, заповнюється автоматично після встановлення комісії по продукту. З більш детальною інформацією щодо комісії ви можете ознайомитися за посиланням |
Набір курсів валют | Обрати курс для перерахунку між валютами. За замовчення у полі доступний офіційний курс НБУ. З більш детальною інформацією щодо курсів валют ви можете ознайомитися за посиланням |
Території покриття | Необхідно у полі "Активне" відмітити галочкою ті території покриття, які будуть використовуватися у даному продукті. У полі "Коефіцієнт" вкажіть коефіцієнт на який буде множитися платіж по договору залежно від обраної території покриття.
За замовчуванням доступні стандартні території покриття, які використовуються в EWA, проте кожна СК має можливість створювати свої унікальні території покриття та підключати їх у свої продукти. З більш детальною інформацією щодо створення територій покриття ви можете ознайомитися за посиланням * Звертаємо вашу увагу! Якщо при оформленні договору країна буде знайдена в декількох територіях покриття, підтягнеться територія з мінімальним коефіцієнтом для цієї країни. Зазвичай компанії розділяють продукти за територіями покриття, для уникнення дублю країн, які входять до різних територій одночасно. |
Базовий тариф |
Необхідно заповнити таблицю відповідних параметрів по тарифам у продукті:
* Звертаємо вашу увагу! Значення для таблиці "Базові тарифи" можуть бути імпортовані із зовнішнього серидовища. Для цього натисніть кнопку "Імпорт" та оберіть тип імпорту.
Натисніть "ОК" - значення імпортуються в таблицю. |
Блок "Період дії" | |
Початок дії | Вказати дату початку дії продукту. |
| Закінчення дії | Вказати дату завершення дії продукту. На момент його відкриття, дату завершення, можна не проставляти. * Звертаємо вашу увагу! Дата, яку ви вкажете у даному полі, буде кінцевою датою дію продукту. Недоступним він стане вже на наступний день. |
Стандартні поля
Розділ "Стандартні поля" включає в себе дані про стандартні поля, які викоритсовуються у продуктах в EWA. Цей роздій включає в себе 3 основних блока - дані страхувальника, дані про застрахованого та інше.
Напроти кожного поля необхідно вказати відповідну видимість поля для заповнення по договору, а саме:
- Приховане - поле не використовується у договорі по продукту;
- Видиме - поле доступне для заповнення у договорі, проте не є обов`язковим;
- Обов'язкове - поле обов'язкове для заповнення у договорі;
- Приховане зі значенням - поле не використовується у договорі, проте його значення одразу застосовується до договору. За цієї опції з'явиться додаткове поле, яке необхідно буде заповнити значенням за замовчуванням для усіх договорів по продукту.
У блоці "Доступні типи документів" необхідно відмітити галочками ті типи документів, які можуть бути доступні для вибору у договорі по цьому продукту.
В розділі "Інше" за необхідності, можете додати наступні поля:
Номер - номер договору (для не електронних продуктів);
Агент - внутрішній код агента, який оформлює поліс;
Банківський рахунок - номер рахунку для оплати договору;
Дата платежу - дата платежу по договору;
Номер платежу - номер платежу по договору;
Призначення платежу - призначення платежу по договору;
Номер кредитного договору та номер застави не використовується для типу продукту "Туризм". Поля необхідно залишити прихованими.
Настроювані поля
У випадку, якщо вказаних полів у вкладці "Стандартні поля" недостатньо для оформлення договору по вашому продукту, ви можете створити додаткові поля у вкладці "Настроювані поля".
Детальна інформація щодо створення та використання настроюваних полів доступна за посиланням
Інше
Інформація у вкладці "Інше" включає додаткові налаштування: вибір друкованої форми, шаблонів повідомлень, SMS- підтвердження одноразовим паролем, правила нарахування мотивації та інше.